武漢市金融理財(cái)師證怎么報(bào)名

合理性目標(biāo)的確立 既然生活與學(xué)習(xí)都需要目標(biāo)，那么自然作為重要部分，也必須有一個(gè)可實(shí)現(xiàn)目標(biāo)才行。首先應(yīng)該在時(shí)確定恰當(dāng)目標(biāo)，要知道自己想要什么，希望獲取的收益額度是多少，想要用這筆錢去做什么，對(duì)一個(gè)家庭來說，目標(biāo)很重要，中低收入家庭也不例外。家庭應(yīng)該根據(jù)想要的結(jié)果去確立實(shí)際可行性目標(biāo)，這樣家庭在投資上才會(huì)感覺到巨大力量。

武漢市金融師證怎么報(bào)名， 1. 違約風(fēng)險(xiǎn) 有些金融產(chǎn)品會(huì)直接產(chǎn)生違約風(fēng)險(xiǎn)，在到期之前本身要償還本金的方可能直接違約，拿不出這筆錢，那這筆投資可能直接虧損甚至失去本金。 2. 波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn) 指一些權(quán)益類的資產(chǎn)，例如、，或者房地產(chǎn)本身的市值，都是隨時(shí)間預(yù)測(cè)（數(shù)據(jù)為往年僅供參考）可能會(huì)價(jià)值會(huì)上下波動(dòng)的金產(chǎn)，這種波動(dòng)會(huì)金產(chǎn)的價(jià)值不穩(wěn)，有可能會(huì)大幅上漲，也有可能會(huì)大幅下跌，你在賣出這個(gè)金產(chǎn)的時(shí)候就無法確定到底處于高位還是低位，就有可能出現(xiàn)一定的虧損。 3. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 有的金融產(chǎn)品有一定的鎖定期，在鎖定期是無法提出錢來的，如果想用錢沒有辦法。有一些產(chǎn)品可能是可以贖回的，但是贖回時(shí)候有一定的懲罰，或者是像存款一樣，如果提前贖回，可能要把之前的存款利息全部損失掉。還有就是像房地產(chǎn)，可能很難去交易，交易的時(shí)候不確定要付出什么樣時(shí)間預(yù)測(cè)（數(shù)據(jù)為往年僅供參考）成本，以及房產(chǎn)稅、印花稅的成本。投資有波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，你不能隨時(shí)把金融產(chǎn)品賣出去，而且確保它能賣出在高點(diǎn)，其實(shí)也是有一定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的。 4. 再投資風(fēng)險(xiǎn) 當(dāng)你把上一期的滿期取出來之后，你再找下一期的投資，可能由于市場(chǎng)利率水平的變化，你找的下一期投資收益率遠(yuǎn)遠(yuǎn)趕不上上一期。比如你買了一張年化4%收益，5年期的大額存單，滿期后把錢取出來，如果你沒有其他明確的目的還想繼續(xù)投資，你5年之后再去看大額存單，你會(huì)發(fā)現(xiàn)，因?yàn)槭袌?chǎng)利率不斷走低，大額存單在5年之后能夠給到的利率只有不到3%了。因?yàn)檫^去我們的概念里大額存單的利率有4%甚至5%，現(xiàn)在不到3%，再過5年會(huì)更低。當(dāng)你把本金取出來、利息取出來，再去做投資，你的投資收益比上一期要低，甚至是未來會(huì)永遠(yuǎn)繼續(xù)低下去，就叫做再投資風(fēng)險(xiǎn)。 所以我們說，現(xiàn)在在去購(gòu)買一些金融產(chǎn)品的時(shí)候，它具備一定長(zhǎng)期鎖定收益的特性，也是非常值得大家考慮的。

規(guī)劃師怎么報(bào)名 報(bào)名材料 報(bào)名時(shí)填寫職業(yè)資格鑒定申請(qǐng)表，同時(shí)提交照片，明、證明、工作年限證明等材料原件及復(fù)印件，不同年份不同地區(qū)，所需報(bào)名材料會(huì)略有不同，具體情況請(qǐng)參看當(dāng)年當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)部門公告。 合格 規(guī)劃師分為理論知識(shí)和專業(yè)能力考核。理論知識(shí)和專業(yè)能力考核采用閉卷，均實(shí)行百分制，成績(jī)達(dá)到60分及以上者為合格，可規(guī)劃師職業(yè)資格的證書。規(guī)劃師還須進(jìn)行綜合評(píng)審。理論知識(shí)、專業(yè)能力考核、綜合評(píng)審三門成績(jī)皆達(dá)60分及以上者為合格，可規(guī)劃師職業(yè)資格二級(jí)的證書。

家庭金融產(chǎn)品創(chuàng)新： 金融產(chǎn)品在多元發(fā)展趨勢(shì)下，無論是個(gè)人或是家庭，我們都有關(guān)注的必要性，當(dāng)然作為提供產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)，結(jié)合經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，為業(yè)主提供更好更的產(chǎn)品是關(guān)鍵。目前來說，組合化產(chǎn)品及網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)品是主要發(fā)展形勢(shì)，這兩類確實(shí)也存在亮點(diǎn)，比較適合中低收入家庭用來。組合化產(chǎn)品主要是金融機(jī)構(gòu)通過結(jié)合家庭對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)情況及家庭收入和目標(biāo)進(jìn)行的收益產(chǎn)品組合，這類產(chǎn)品可以將更多的客戶吸引進(jìn)來。而網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)品則是更多的在網(wǎng)絡(luò)上進(jìn)行，主要是以各大及金融機(jī)構(gòu)的平臺(tái)為主，近年來，隨著網(wǎng)絡(luò)金融產(chǎn)品的不斷創(chuàng)新，從開始進(jìn)行業(yè)務(wù)的推出開始算起，我們的生活已經(jīng)和網(wǎng)絡(luò)金融產(chǎn)品深深融合在一起，除去現(xiàn)有的平臺(tái)外，也有各種不少的機(jī)構(gòu)推出網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，例如公司操作、的交易平臺(tái)等，網(wǎng)絡(luò)金融產(chǎn)品的范疇隨著寫著產(chǎn)品的創(chuàng)新提供不斷開拓出更大的空間，許多服務(wù)不錯(cuò)的金融機(jī)構(gòu)還特意為家庭投資者量身定做計(jì)劃，這些服務(wù)都可以通過網(wǎng)絡(luò)完成，為他們提供著各種網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)品，帶來不小的幫助。 對(duì)于一個(gè)金融師而言，豐富且專業(yè)的金融知識(shí)是基本的要求，但在執(zhí)業(yè)中，只懂專業(yè)知識(shí)是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。所有成功的師，他們都有拿得出手的教育背景，不管是哪個(gè)專業(yè)領(lǐng)域的師都是如此。他們至少本科或者擁有碩士，還有專業(yè)的證書加持，例如：金融師CFP?，或者其它門類與金融相關(guān)的證書?！凹埳系脕斫K覺淺，絕知此事要躬行”，嚴(yán)格意義上來說，金融師的職業(yè)生涯始于他執(zhí)業(yè)的那天。

如果您想進(jìn)入金融行業(yè)，那么CFP持證人優(yōu)先已經(jīng)成為招聘的標(biāo)配條件。 如果您已經(jīng)是金融從業(yè)者，想要脫離柜臺(tái)、走出職業(yè)瓶頸，那么CFP證書將助你一臂之力，在成就自我的道路上乘風(fēng)破浪、一往無前。 考取CFP是金融職業(yè)價(jià)值的體現(xiàn)，在認(rèn)證學(xué)習(xí)的全，將通過專業(yè)培訓(xùn)個(gè)人金融素養(yǎng)，強(qiáng)化個(gè)人在專業(yè)領(lǐng)域的水平。

武漢市金融師證怎么報(bào)名， AFP及CFP資格認(rèn)證通常適用于商業(yè)、公司、公司、公司、公司、投資公司等金融及非金融機(jī)構(gòu)的一線從業(yè)人員，特別是商業(yè)的經(jīng)理通常將CFP作為其任職的必備資質(zhì)。 而CPB資格認(rèn)證更適用于商業(yè)的私人部及高凈值人群服務(wù)機(jī)構(gòu)的一線從業(yè)人員。 所以，有精力的顧問，我建議你花些時(shí)間預(yù)測(cè)（數(shù)據(jù)為往年僅供參考）來考取上述證書。考取之后，一方面可以證明自己已經(jīng)達(dá)到了相應(yīng)的職業(yè)從業(yè)，讓客戶更放心地將財(cái)富事務(wù)交由我們打理；

  一般、投資顧問只服務(wù)于客戶財(cái)務(wù)生活的某個(gè)方面，而CFP持證人在上崗之前接受過嚴(yán)格的培訓(xùn)，專注于為客戶提供、完整、規(guī)范的規(guī)劃，并以客戶需要為出發(fā)點(diǎn)進(jìn)行科學(xué)的財(cái)務(wù)分析和決策建議。 AFP、CFP證書自從2006年引進(jìn)以來，目前國(guó)內(nèi)持證人已突破20萬人。截止往年12月31日，全球CFP持證人總數(shù)為188,104人，的CFP持證人總數(shù)為20,048人，且呈現(xiàn)出逐年遞增趨勢(shì)。 對(duì)于規(guī)劃師這個(gè)稱號(hào)，有人把它當(dāng)作是對(duì)相關(guān)工作人員專業(yè)度的認(rèn)可，這些人一般經(jīng)過化的培訓(xùn)，并且已經(jīng)考取了相關(guān)證書，比如CFA(特許金融分析師)、CFP(金融師)、ChFP(規(guī)劃師)、AFP(金融師)、RFP(注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師)等;也有人把做相關(guān)工作的人統(tǒng)稱為規(guī)劃師，比如公司、第三方公司的業(yè)務(wù)崗位。

樹立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí) 1.了解產(chǎn)品。消費(fèi)者在購(gòu)買產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)仔細(xì)閱讀產(chǎn)品說明書、合同條款等信息，充分理解產(chǎn)品的各項(xiàng)要素，重點(diǎn)關(guān)注產(chǎn)品期限、 投資方向或掛鉤標(biāo)的、流動(dòng)性、預(yù)期收益率、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等。 2.了解自己及家庭。消費(fèi)者在選購(gòu)產(chǎn)品前，應(yīng)綜合權(quán)衡自己的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和預(yù)期收入、流動(dòng)性需求等，不盲聽、盲信、盲從，不追逐“熱門”產(chǎn)品。在購(gòu)買產(chǎn)品前，應(yīng)配合人員認(rèn)真完成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估內(nèi)容，并綜合考慮評(píng)估結(jié)果，產(chǎn)品特性和個(gè)人情況選擇產(chǎn)品。 3.確定選擇。消費(fèi)者可以從購(gòu)買行為中利益，同時(shí)也要為自己的購(gòu)買行為負(fù)責(zé)，承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn).消費(fèi)者要在充分理解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的前提下，在風(fēng)險(xiǎn)揭示書上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果簽字確認(rèn)并親筆抄錄：“本人已經(jīng)閱讀風(fēng)險(xiǎn)揭示，愿意承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)”。在確定購(gòu)買產(chǎn)品后，需簽署相關(guān)協(xié)議，一旦簽字認(rèn)可，消費(fèi)者即須根據(jù)合同內(nèi)容履行買者責(zé)任。 4.跟蹤變動(dòng)。在產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)，消費(fèi)者應(yīng)關(guān)注產(chǎn)品的投資運(yùn)作與收益，通過致電或向消費(fèi)者經(jīng)理了解等多種相關(guān)的產(chǎn)品信息，以便能夠及時(shí)了解產(chǎn)品的收益、風(fēng)險(xiǎn)等狀況。 5.關(guān)注。產(chǎn)品到期后，消費(fèi)者應(yīng)及時(shí)關(guān)注投資本金和收益是否按照合同約定返還至，以便能夠及時(shí)進(jìn)行新的投資。

武漢市金融師證怎么報(bào)名， 對(duì)于人來說，(投資連結(jié)險(xiǎn))定投是的投資工具。每月可以拿出100元或幾百元，在不影響自己生活的情況下不知不覺給自己積累一筆意想不到的財(cái)富。嘗試網(wǎng)上，對(duì)于沒有自制力的月光族來說，可以嘗試網(wǎng)上定期產(chǎn)品，比如說半年期的或者一年期的，比如投資啦一年期定投寶，收益為10%，每月500元起投，相比定存來說，收益高很多。 行穩(wěn)致遠(yuǎn)，強(qiáng)化金融領(lǐng)域競(jìng)爭(zhēng)力：通過參與CFP培訓(xùn)認(rèn)證一方面可以綜合金融知識(shí)、財(cái)務(wù)和規(guī)劃技能、戰(zhàn)略思維和心智修養(yǎng)，創(chuàng)造性地解決問題的能力。另一方面，通過體系化的培訓(xùn)深耕于行業(yè)，做垂直領(lǐng)域的高手，努力開創(chuàng)全新的工作局面，通過建立職業(yè)優(yōu)勢(shì)，路徑來快速獲勝，為更多的普通大眾傳授知識(shí)。

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